Yazımız içeriğinde İzmir Avukat Kadir KARAKUŞ tarafından Masak Bloke, İnceleme, Şüpheli İşlem ve diğer sık merak edien sorular hakkında bilgilendirileceksiniz.
İçerikte Neler Var?
MASAK Neden Hesaba Bloke Koyar?
MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu), Türkiye’de kara para aklama ve terörün finansmanı gibi yasa dışı mali hareketlerle mücadele etmeye yönelik bir birimdir. MASAK, banka ve finans kuruluşlarından gelen raporlara göre şüpheli işlemleri kontrol ediyor. MASAK, kara para aklama, terörün finansmanı gibi bazı işlemlerin şüpheli olduğu durumlarda hesabı bloke ediyor. Bu gibi durumlarda MASAK, şüpheli hesapları engelleyerek soruşturma başlatıyor ve olası yasa dışı faaliyetlerin önüne geçmeye çalışıyor. MASAK’ın engelleme prosedürü yalnızca gerekli durumlarda ve belirli koşullar altında kullanılıyor. Bankaların ayrıca belirli işlem tutarlarını MASAK’a bildirmeleri gerekiyor ve bu işlemlere ilişkin şüphe olması durumunda MASAK doğrudan harekete geçebilecek.
Şüpheli İşlem Blokesi Ne Zaman Kalkar?
MASAK’ın uyguladığı şüpheli işlem engellemesi, soruşturmanın tamamlanmasıyla kaldırılacak. Engelleme süresi MASAK’ın inceleme süresine ve şüpheli işlemin karmaşıklığına bağlı olarak değişmektedir. Genel olarak bu doğrulama, durumun karmaşıklığına bağlı olarak birkaç gün veya ay sürebilir. İşlemin yasal ve temiz görülmesi halinde blokaj kaldırılacak; aksi takdirde söz konusu hesaba daha ciddi yaptırımlar uygulanabilecektir. MASAK kontrolü sonucunda işlemin yasal olduğu ortaya çıkarsa blokaj süresi kaldırılacak, ancak şüphelerin devam etmesi halinde blokaj süresi uzatılabilecek. Sürecin daha hızlı tamamlanabilmesi için hesap sahibinin istenen belgeleri zamanında teslim etmesi ve gerekli işbirliğini sağlaması gerekmektedir.
Şüpheli İşlem Bildirim Tutarı Ne Kadar?
Şüpheli işlemlerin raporlanma miktarı MASAK’ın dikkatle takip ettiği bir konudur. Halihazırda Türkiye’deki banka ve finans kuruluşlarının 75.000 TL’nin üzerindeki nakit işlemlerini doğrudan MASAK’a bildirmeleri gerekiyor. Ayrıca belirli bir süre içerisinde sıklıkla yapılan daha küçük işlemler toplamda bu tutara ulaşabiliyor ve bu durumda SAR oluşturabiliyor. Yani sadece büyük miktarlardaki paralar değil, dikkat ve dikkat çeken küçük işlemler de MASAK’ın dikkatini çekebilmektedir. Bu raporlar MASAK şüpheli işlem raporlama havuzunda kontrol edilerek gerekli görülmesi halinde detaylı soruşturma başlatılmaktadır.
Hesaba Ne Kadar Para Gelirse Takibe Düşer?
Hesaba gelen paranın miktarı işlem sıklığı, işlem tutarı gibi faktörlere bağlıdır. 75.000 TL ve üzeri işlemler tek seferde veya kısa süre içerisinde takip edilebilmektedir. Ayrıca düzenli ve sık yapılan işlemler de dikkat çekebilmektedir. MASAK, hesabınıza sürekli olarak farklı kaynaklardan ve düzenli aralıklarla para geldiğini veya birçok hesaba aynı anda para gönderildiğini fark ederse bu işlemleri de şüpheli olarak değerlendirebilir. Mesela bir hafta içinde bir hesaba çok sayıda küçük para girişi olursa MASAK bu konuyu da kontrol edebilir. Aynı zamanda yurt dışından büyük miktarda fon girişi de bu kapsama giriyor ve bu tür işlemler MASAK’ın da ilgisini çekebilir.
Hesabıma Sürekli Para Gelirse Ne Olur?
Özellikle büyük meblağların söz konusu olduğu durumlarda banka hesabına sürekli fon girişi MASAK tarafından araştırılabilmektedir. Sebebin ticari faaliyet veya bağış gibi meşru olması durumunda bu sorun teşkil etmez. Ancak takip edilemeyen veya sürekli olarak farklı hesaplardan gelen büyük miktarda para olması durumunda MASAK soruşturma başlatabilecek. Bu tür işlemlerin suç gelirlerinin aklanması veya yasa dışı işlemlerle ilgili olduğundan şüpheleniliyor ve hesap bloke edilebiliyor. Sürekli hesabınıza gelen paranın kaynağı belgelenebilir ve yasal ise MASAK denetiminde herhangi bir sorun yaşanmayacaktır. Ancak kaynağın açık bir şekilde kanıtlanamaması halinde hesap doğrulanarak engelleme işlemi başlatılabilir.
Banka Hesabının İncelemeye Alındığını Nasıl Anlarız?
Bir banka hesabının inceleme altında olduğunu anlamanın birkaç yolu vardır. Öncelikle, hesabınıza erişiminizin sınırlandırılması veya belirli eylemleri gerçekleştirememeniz, hesabınızın incelendiğine dair bir gösterge olabilir. Hesabınız MASAK tarafından bloke edilmiş ise bankanız tarafından bilgilendirileceksiniz. Ayrıca hesabınızdan para çekme veya para aktarma gibi işlemleri tamamlamada zorluklar da soruşturmanın işareti olabilir. MASAK sınavları gizlidir ve doğrudan bilgi verilmemektedir. Ancak bloke olması durumunda bankanız sizi bilgilendirebilir. Hesapla ilgili herhangi bir belirsizlik veya şüpheli hareket olduğunu düşünüyorsanız doğrudan bankanızla iletişime geçerek durumu açıklığa kavuşturabilirsiniz. MASAK kontrolleri sırasında hesap sahibinin bankaya sunduğu belge ve bilgilere göre işlem süresi kısaltılabilmektedir.
MASAK İncelemelerinden Korunmak İçin Nelere Dikkat Edilmelidir?
MASAK tarafından hesap bloke edilmesi gibi durumların yaşanmaması adına yapılacak işlemlere ilişkin bir takım tedbirlerin alınması önem arz etmektedir. Öncelikle hesaba giren her işlemin kaynağı belgelenmeli ve açıklanmalıdır. Meşru ve doğrulanabilir bir işletmeden elde edilen gelirin belgelerle kanıtlanması, olası şüpheli işlemlerde yaşanacak sorunların önüne geçer. Aynı zamanda bir hesapta sık sık işlem yapılması MASAK’ın dikkatini çekebilmektedir. Bu nedenle düzenli ve büyük hacimli işlemlerin kaynağına ilişkin bilgi alınmalı ve gerekiyorsa MASAK’a bildirimde bulunulmalıdır.
MASAK’a şüpheli işlemleri soruşturma yetkisi verilmesi, yasa dışı mali hareketlerin önlenmesi açısından son derece önemli bir adımdır. Bu kapsamda MASAK, belirli tutarlarda yapılan işlemlere ve işlemler arasındaki ilişkilere dayalı olarak kontroller gerçekleştirmektedir. Hesap sahiplerinin şüpheli işlemleri bildirmemeleri için yapması gereken en önemli şey, tüm işlemlerinin yasal ve belgelenebilir olmasını sağlamaktır.
İzmir Barosuna Kayıtlı 16117 Sicil Numaralı Avukat Kadir KARAKUŞ olarak Kendi hukuk ve danışmanlık bürom olan Karakuş Hukuk ve Danışmanlık’ı kurarak, müvekkillerime kaliteli hizmet sunma misyonumu hayata geçirdim.
Her bir davaya özel çözümler üreterek, müvekkillerimin haklarını en iyi şekilde savunmayı amaçlıyorum.
Sizlere, hukuki konularda sağlam bir destek sunmak ve adalete ulaşmanız için çabalayan bir hukuk profesyoneli olarak, her zaman yanınızda olmaktan mutluluk duyarım.
